Hoja informativa 106 Como organizar su caso de robo de identidad

Hoja informativa 106

CÓMO ORGANIZAR SU CASO DE ROBO DE IDENTIDAD

En esta guía se comentan los grupos de documentos que se recomienda que cada víctima conserve:

• Registro oficial del caso
• Artículos sujetos a restitución
• Notas del tribunal
• Diario personal
• Documentación recibida o presentada

Los casos de robo de identidad pueden llegar a ser muy complejos.  Tal vez deba tratar con varias jurisdicciones.   Puede que su identidad se haya utilizado muchas veces de forma no autorizada y fraudulenta.  Y usted habrá tenido más conversaciones sobre su caso de las que posiblemente sea capaz de recordar.  A fin de que represente un apoyo eficaz y sólido para su caso, es vital imponer en éste una forma de organización desde el primer día. 

• Debe conservar y estar pendiente de las pruebas, el papeleo y los contactos. 
• Debería mantener un diario que lo ayude a recordar qué ocurrió, cuándo recibió documentos y cuáles de éstos sigue necesitando, así como sus costos y el tiempo perdido. 
• Todos los documentos que tenga en su poder son pruebas en un caso judicial y deberían tratarse como tal. 
• No deje que los papeles se apilen en ese agujero negro llamado escritorio: visibles para todo el mundo, a salvo de nadie.

REGISTRO OFICIAL DEL CASO:  Diario cronológico y detallado de los sucesos
Se recomienda guardarlo en un folleto encuadernado o un libro similar a los de contabilidad.

• Registro con fechas:  Mantenga un registro con fechas bien en la computadora o papel.  Un folleto encuadernado, como un libro de contabilidad donde las páginas no pueden arrancarse fácilmente, tiene mucho peso en un caso judicial.  Comience por el primer contacto, carta o llamada como víctima de un robo de identidad y prosiga a partir de ahí.  Asegúrese de haber actualizado los sistemas de seguridad que tenga instalados si usa una computadora.  No utilice notas adhesivas o trozos sueltos de papel.  Se perderán.  Si fuese necesario, péguelos con cinta adhesiva a su registro con fechas.
• Llevar un diario:  Registre los datos de cada persona con quien hable, su cargo, número de empleado, número de teléfono y fax, dirección de correo electrónico y procedimiento a seguir para localizarla fácilmente (por ejemplo, pulsar 2, luego * y finalmente 41).  Incluya en dichas anotaciones qué dijo esa persona, cualquier encuentro de seguimiento necesario por el contenido de esa llamada y la fecha en que tal encuentro de seguimiento debería producirse. 
• Confirmación de acuerdos y discusiones:  Siempre que sea posible, pida una confirmación por escrito de cualquier discusión.  Si se lo deniegan, envíe por correo una “Confirmación de discusión” a esa persona, indicando que contacte con usted en caso de que la información que anotó fuese incorrecta.  Si no contactan con usted, los datos que tenga podrían considerarse una confirmación de la llamada.  Envíe esta información por correo certificado con acuse de recibo de modo que tenga una prueba en papel.  Los envíos por fax o correo electrónico son aceptables sólo si recibe una respuesta por escrito confirmando la recepción.
• Resumen del caso hasta la fecha:  Escriba un resumen de su caso de media página cada mes aproximadamente.  Esto lo ayudará a centrarse en los puntos principales de su caso, responder las preguntas con precisión y explicar claramente los resultados obtenidos.  En la Hoja informativa 112 del ITRC encontrará una guía sobre este procedimiento.
   
  Declaraciones de una víctima:  Envié un resumen por fax a cada fiscal de distrito relacionado con el caso.  Tuve contacto con cuatro.  Eso no es insólito.  Tuve la sensación de que el resumen los ayudaría a comprender lo que para mí eran los puntos relevantes de mi caso.  Mi resumen también se convirtió en la base de mis declaraciones de víctima.
• Registro de artículos recibidos y enviados: Mantenga un registro de todo lo que reciba por correo, quién lo envió y qué pasos dio ese día tras recibir ese correo o llamada telefónica.
• Registros telefónicos: Para poder encontrar los números rápidamente, tal vez le interese tener una agenda telefónica aparte de la de direcciones.  No obstante, incluya también esta información en el registro oficial del caso.   A algunas víctimas les gusta utilizar las últimas páginas del registro como directorio, comenzando por la última y retrocediendo a medida que vaya creciendo. 

ARTÍCULOS SUJETOS A RESTITUCIÓN:  Los artículos descritos a continuación serán la base de su solicitud de restitución, pero usted tendrá la carga de demostrar que estos costos se produjeron.  El juez tiene derecho a rechazar cualquier cosa que estime poco razonable.  Tenga en cuenta que una restitución es solamente el esfuerzo del tribunal por restablecer su integridad económica mediante la recuperación de los gastos legítimos.  Las indemnizaciones punitivas por daños y perjuicios no pueden obtenerse a través de un proceso de restitución.

• Costos: Mantenga un registro de cada centavo que gastas, cuándo se produjo el gasto y para qué fue.  Adjunte recibos a las hojas de papel de su registro, documentando el destino de cada gasto.  Si fuese necesario, puede fotocopiarlos más tarde para utilizarlos en el tribunal en caso de que se permita abrir un proceso de restitución. 
• Registre, en calidad documental, los gastos incurridos en llamadas telefónicas, servicios postales, desplazamientos, asistencia legal, certificaciones notariales y procesos judiciales.   El tiempo de trabajo que haya perdido, incluyendo días de vacaciones dedicados a su caso, también se considera un gasto.  Si decide comprar cualquier material de autoayuda (es decir, libros, un organizador) o pagar por recibir ayuda de terceros (por ejemplo, una canguro, un contable o un abogado), el tribunal también podría incluir estos costos en la demanda de restitución.
• Documente el tiempo que pasó trabajando en su caso.  En From Victim to Victor de Mari Frank (vea el pie de nota al final de esta Hoja informativa) encontrará un buen registro.  El tiempo que le haya dedicado es su mayor inversión.
• ¿Tuvo que visitar a algún médico a causa de angustia emocional o achaques físicos?  Guarde esas facturas y anote el tiempo que pasó visitando al doctor y los gastos de desplazamiento.  El juez tiene la capacidad de considerar que estos costos pueden restituirse.
• ¿Lo arrestaron debido a las acciones del impostor, tuvo que pagar una fianza o perdió tiempo de su trabajo a causa de un arresto?  El juez tiene la capacidad de considerar que estos costos pueden restituirse.

NOTAS DEL TRIBUNAL: Si es posible, le recomendamos que asista a todas las vistas del tribunal desde la primera comparecencia.  Tome notas.  ¿Quién fue el juez?  ¿Quién fue el fiscal de distrito ese día?  ¿Qué dijeron el fiscal de distrito, el abogado defensor, el acusado y el juez?  ¿Cuándo será la próxima cita en el tribunal?  ¿Qué ocurrirá entonces?  Pregunte al fiscal de distrito una vez oído su caso si no está seguro de qué ocurrió en la sala o qué pasará a continuación.  En la Hoja informativa 109 del ITRC encontrará pautas sobre qué podría suceder.

Declaraciones de una víctima: “Durante la fase de mi caso en que se tenía que dictar sentencia, tomé nota de que prohibían a la impostora recoger datos personales de cualquier individuo a menos que notificase por escrito al interesado que la habían condenado por usurpación de identidad.  Justo antes de la vista de apelación, la policía registró su casa.  Encontraron más solicitudes de empleo no autorizadas, así como más información sobre mí. Cuando la policías me preguntaron al respecto, les recordé el requisito del período de probatoria.  En el resumen de la probatoria no constaban estos hechos; de modo que el juez ordenó una copia de la transcripción de la sentencia.  La impostora acabó en prisión por infringir las condiciones del período de probatoria --- y todo porque hice mis deberes y tomé buenas notas."

DIARIO PERSONAL:  Algunas personas necesitan descargar, poner por escrito sus frustraciones, emociones y temores.  Escriba sus recelos y arranques emocionales en un diario aparte del registro oficial del caso.  A medida que su caso vaya avanzando, olvidará estos pequeños detalles a menos que estén documentados.  Si decidiese proceder con un caso civil (demandas en los juzgados de ámbito familiar, daños punitivos, etc.), no enseñe este diario a ninguna otra persona excepto su propio abogado.  Este diario es exclusivamente para usted.

DOCUMENTACIÓN REBICIDA o PRESENTADA QUE DEBE GUARDAR:
Le aconsejamos que archive toda la documentación tan pronto la reciba. 

• Denuncia policial:  Este documento tiene la prioridad más alta.  Solicite una copia de la denuncia o al menos un resumen del caso.  Si esa medida fracasa, presente su denuncia a la Comisión Federal de Comercio, a través de lo que se denomina un "Formulario de incidente".  Rellene el Formulario de incidente de la Comisión Federal de Comercio, entregue una copia a la policía y pida que le sellen una segunda copia que USTED guardará como “recibida”.  En algunas jurisdicciones, esa copia podría sustituir a una denuncia policial. El número de su caso podría cambiar a medida que va moviéndose por el sistema judicial.  Esté pendiente de esas modificaciones, anotando quién utiliza qué numero. 
• Solicitudes, resguardos de operaciones a crédito, tarjetas de crédito y pruebas físicas del fraude:  Guarde todo lo que reciba por correo que esté o pueda estar relacionado con su caso, aunque no comprenda su importancia en esos momentos.  Según la complejidad de su caso, es posible que incluso decida tener una sección aparte para cada cedente de crédito relacionado con los hechos. 
   
  Tan pronto descubra la existencia de una nueva tarjeta de crédito, compra o delito, solicite toda la documentación relativa a dicha acción.  No acepte un no por respuesta.  Si la primera persona a quien recurra no sirve de ayuda, hable con el supervisor.  Si éste tampoco puede ayudar, vaya probando con instancias superiores.  La Ley federal de Informes Crediticios Justos, en su sección 609e, establece que usted tiene el derecho de recibir todos los resguardos de solicitudes y transacciones, y presentar una solicitud suya acompañada de una denuncia policial.   También puede pedir que envíen las copias a una agencia policial designada – la que trabaje en su caso.  Lo mejor es que las envíen al detective asignado a su caso.
   
  Estas copias resultarán de interés para la policía, a pesar de que en algunas jurisdicciones no pueden utilizarse como prueba.  En algunos estados, y como requisito de la cadena de pruebas, será necesario solicitar una orden de registro y recibir oficialmente estos formularios de parte de los cedentes de créditos. 
• Informes crediticios: Recibirá gratuitamente el primer informe en calidad de presunta víctima.  A partir de ahí, puede elegir recurrir al programa federal de informes crediticios gratuitos para seguir viendo sus informes.  Consulte la Hoja informativa 125. También debería presentar una alerta de fraude en su informe crediticio.  Con una denuncia policial, el período para beneficiarse de ese programa puede ampliarse hasta siete años  (consulte ITRC-Mensaje de Debix).  Guarde sus informes crediticios en algún lugar cerrado con llave para poder supervisar los cambios a medida que se producin. 
• Copias de todas las cartas que envíe o reciba con relación a este caso: Si no se siente capacitado para redactarlas en su forma debida, encontrará muchos formularios de cartas útiles en el sitio de Internet del ITRC,  www.identitytheft.org , o el libro de Mari Frank, From Victim to Victor (vea el pie de nota al final de este documento).
• Todos los documentos relativos a la actividad en el tribunal: Incluyendo citaciones, informes de probatorias y transcripciones de testimonios, si fuese necesario. 
• Declaraciones de víctimas: Recomendamos que ingrese una declaración de víctima POR ESCRITO siempre que un juez vaya a ver su caso.  A veces, esta clase de documento se requiere para leer cualquier declaración que ingrese.  Por favor consulte la Hoja informativa 111 del ITRC para saber qué se debe incluir en una Declaración de víctima. 

RESUMEN:
Como víctimas de un robo de identidad, a menudo nos dejan solos, sin un guía que nos acompañe a través del camino que supone restablecer nuestro buen nombre y crédito.   El Centro de recursos para casos de robos de identidad está aquí para ayudar.  Por favor contractenos con nosotros si tiene cualquier pregunta.

Como Mari Frank, una reconocida experta a escala nacional de robo de identidad, dijo en su libro From Victim to Victor, "Si no puede llevar la cuenta de qué ha hecho, qué está haciendo y qué debe hacer, hará que esta experiencia terrible – así como su impacto emocional – sea el doble de penosa de lo que ya es.” *

Copyright Febrero de 2007, Identity Theft Resource Center®, todos los derechos reservados.
Creado por el ITRC
Esta hoja informativa no suple un asesoramiento legal. Cualquier solicitud para reproducir este material, aparte del derecho de las víctimas individuales a hacerlo para su propio uso, debería presentarse al ITRC. 

Translation of this document into Spanish was provided by a grant from McElroy Translations, Austin, TX.

La traducción de este documento al español se proveyó por medio de una subvención de McElroy Translations de Austin, Texas.